La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), advirtió  que   el crimen organizado  está actuando  a través de varias formas de captación ilegal de dinero que  burlan el control gubernamental para crear verdaderas redes criminales dedicadas a la estafa y captura de dinero o lavado del mismo.

Señala  que un ejemplo de esto  es el esquema “Ponzi” que no es otra cosa que  un tipo de estafa, que atrae inversionistas, a quienes se les promete rendimientos financieros o intereses por sus depósitos en niveles por encima de las tasas que paga el Sistema Financiero Nacional o el Mercado de Valores.

Ponzi es el apellido de un tal Carlo  que  era considerado como un de los más  destacados  estafadores de este esquema  piramidal. Este esquema  y otros que se han desarrollado en el país “persuaden a la ciudadanía con falsos ofrecimientos y con supuestos negocios de riesgo nulo. No obstante, son todo lo contrario. La ciudadanía arriesga completamente sus recursos en este tipo de actividades informales e incluso potencialmente delictivas, dice la UAFE.

 UAFE  recomienda adoptar las siguientes medidas para   evitar cualquier tipo de estafa:

• Desconfiar de promesas de rentabilidad sobre depósitos o inversiones cuando estas sean muy altas, así como las que ofrecen bajo o nulo nivel de riesgo.

• Antes de realizar un depósito o una inversión, buscar información general acerca de la persona o compañías que ofrecen esta clase de servicios.

• Consultar en los sitios web de la Superintendencia de Bancos, Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, si la persona o compañía están autorizadas a captar fondos.

• Evitar las solicitudes que reciba por correo electrónico o que se desplieguen en páginas web.

De acuerdo con el  artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, se prohíbe a las personas naturales o jurídicas captar recursos de terceros  y  el artículo  143 establece que las actividades financieras son un servicio de orden público, reguladas y controladas por el Estado.

El artículo  323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP), sanciona con pena privativa de libertad de cinco a siete años, el delito de captación ilegal de dinero.

La UAFE  pide  denunciar este tipo de negocios ilegales,  de manera reservada a: Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.